"Правовой статус трейдера: украинский вариант"

[Rostislav_R29]

Господа, а кто-то уже оформлял индивидуальную лицензию? Проблем не возникало?

[maroon]

Как-то тут вопрос по Вебманям возникал. Вот некоторые ответы чиновников во данному вопросу.

 

НАЦИОНАЛЬНЫЙ БАНК УКРАИНЫ

 

П И С Ь М О

 

20.11.2003 N 25-209/1539-8608

 

 

Внимательно рассмотрев письмо о правомерности использования

субъектами предпринимательской деятельности Украины системы

трансфера имущественных прав WebMoney Transfer сообщаем следующее.

 

Согласно мировой практике то, что понимается: под титульными

знаками системы WebMoney Transfer, относится к "электронным

деньгам" - денежной стоимости, представленной как требование к

эмитенту, которое хранится на электронном устройстве (смарт-карте

или памяти компьютера), эмитируется при получении денежных средств

на сумму не менее этой денежной стоимости и принимается как

средство платежа учреждениями, отличными от эмитента.

 

Вопросы эмиссии и обращения "электронных денег" еще не нашли

отражения в законодательных и нормативно-правовых актах вследствие

их новизны для Украины.

 

Учитывая подход к этим вопросам Европейского Парламента и

Совета Европейского Союза (Директива 2000/46/ЕС от 18.09.2000 г.),

Национальный банк Украины видит свою задачу в создании правовой

основы, которая будет способствовать выявлению потенциальных

преимуществ "электронных денег", поможет избежать препятствий при

внедрении технологических нововведений и обеспечит потребности

электронной торговли в Украине.

 

В настоящее время Национальным банком Украины, в соответствии

со статьей 93 Конституции Украины и статьями 7, 40,

56 Закона Украины "О Национальном банке Украины,

разрабатываются предложения по правовому определению понятия

"электронные деньги", установлению требований к эмитентам

"электронных денег" и системам расчетов "электронными деньгами",

определению перечня операций с "электронными деньгами" и т.п.

 

Вот что сказал Госфинмониторинг в письме от 02.12.2003 г. №1826/30420-4 «О правомерности использования системы трансфера имущественных прав WebMoney Transfer субъектами предпринимательской деятельности»

 

«обязательным условием законного проведения расчетов физическими и юридическими лицами Украины между собой при помощи платежных систем является наличие соответствующего разрешения или регистрации, согласно Закону Украины «О платежных системах и переводе денег в Украине».

 

При желании в действующем законодательстве Украины можно было бы попытаться найти некоторые намеки на системы, подобные российской WebMoney. Так, согласно Закону Украины «О платежных системах и переводе денег в Украине», платежная организация — это юридическое лицо, которое является собственником или получило право на использование товарного или других знаков, идентифицирующих принадлежность платежных карточек или иных платежных инструментов к платежной системе, и которая определяет правила работы платежной системы, а также выполняет иные функции по обеспечению деятельности платежной системы и несет ответственность согласно закону и договору. Действительно, WebMoney Transfer теоретически можно считать международной платежной системой, а российскую Cermex Limited S. A. — международной платежной организацией. Но дело в том, что, согласно тому же закону, международная платежная система не может сама от своего лица предоставлять финансовые услуги на территории Украины.

 

Такие услуги может предоставлять лишь финансовое учреждение, внесенное в Государственный реестр финансовых учреждений согласно Закону Украины «О финансовых услугах и государственном регулировании рынков финансовых услуг». В свою очередь такие учреждения имеют право заключать договора с платежными организациями международных платежных систем о членстве или об участии в таких системах после получения соответствующего разрешения НБУ. Никакого разрешения НБУ, естественно, нет. Подобны платежные системы, с точки зрения отечественного законодательства, даже не являются финансовыми учреждениями, их статус законодательно не определен. Поэтому при возникновении какой-либо конфликтной ситуации, связанной с проведением расчетов в электронной системе, вряд ли суд сможет принять другое решение, кроме как отказать в иске. В лучшем случае, дело будет рассматриваться, но очень-очень долго, ввиду новизны отношений, возникающих в рамках электронных платежных систем.

 

Тут народ обсуждает практические аспекты по работе с Вебманями:

http://forum.masterforex-v.org/index.php?showtopic=11028

http://forum.masterforex-v.org/index.php?showtopic=11056

 

А здесь кто как выводит деньги:

http://forum.masterforex-v.org/index.php?showtopic=12357

 

Как говорится Бог в помощь.

[maroon]

Про договорные мины

 

Вот и дошли руки до обещанного мной разбора договора, который предлагается клиентам компанией Фибо Групп. В целом я хочу сказать, что договор составлен вполне грамотно и не содержит явных «косяков». Хотя свои мины имеются, о них и поговорим.

 

П.4.2 Фибо называет себя маркетмейкером, в договоре должно быть описано что это за зверь такой.

 

В п.4.7 говориться что база транзакций Фибо при любом споре это истина в последней инстанции, которую клиент должен принять как данность. Это неправильно. По нашему зак-ву любые доказательства для суда не имеют заранее установленных преимуществ и суд их оценивает в равной степени. А по английскому зак-ву которое применяется к договору, фиг его знает.

 

П. 8.3. Тут говориться о стейтментах. Сказано, что отчеты, которые Фибо присылает клиенту, считаются принятыми ним «через два рабочих дня после их отправки клиенту электронной или обычной почтой». А как насчет того, что клиент физически не успеет получить письмо за два дня? Дальше если клиент с отчетом не согласен и хочет оспорить то он может это сделать по телефону, но обязательно продублировать по электронке или бумажным письмом в течении двух дней, внимание!! На этот адрес: Wipplingerstrasse, 34 1010 Wien. Как думаете дойдет до Вены письмо за два дня? А на счет электронки могут сказать мол не получали. Обратите внимание: подписать свою претензию электронной подписью (ЭЦП) клиент по условиям этого пункта почему-то не вправе. Подозрительно и явно однобоко в сторону Фибо.

 

В договоре указано, что клиент отдельно акцептует все приложения к договору. И это правильно. Процедура акцепта описана в п. 21-0.

А по п. 16-0 изменения в договор вносятся путем информирования клиента по электронке, что не дает ему абсолютно никаких гарантий его прав. Это не соответствует тому, что указано в п.21-0.

 

Напоследок хохма: п.17-0 клиент чтоб расторгнуть договор уведомляет Фибо «в письменном виде посредством электронной почты». Так в письменном или электронкой? Может они скан заявы имели ввиду, так это не письменная форма.

 

П.С. Договор сам три метра весит, кому интересно пишите в личку, прицеплю здесь.

Изменено 29 февраля, 2012 пользователем maroon

[maroon]

Китайцы наступают

 

Интересное сообщение сегодня обнаружил я на просторах рунета. Замминистра торговли Китая Гао Хучэн предложил российским биржам торговать юанем, а фондовым площадкам КНР – рублями, сообщает "РБК daily".

 

В данный момент неизвестно о типе будущей котировки. Торги могут производиться как напрямую (юань-рубль), так и в привязке к курсу американской валюты. Курс юаня сейчас зависит от курса доллара, поэтому динамика российской валюты будет соответствовать динамике рубля по отношению к доллару США.

По мнению издания, торговля юаня на российских площадках позволит игрокам хеджировать китайскую валюту от риска ее переоценки.

КНР продолжает оставаться одним из ключевых внешнеэкономических партнеров России. На Поднебесную приходится около 13% импорта и 5% российского экспорта.

Вместе с тем, сегодня стало известно о том, что между Пекином и Минском была достигнута договоренность об использовании во взаимных расчетах национальных валют двух республик. Соответствующее соглашение подписали Национальный банк Беларуси (НББ) и Народный банк Китая (НБК).

 

Такой шаг призван расширить экономические связи, увеличить торговый оборот и активизировать инвестиционную деятельность между двумя странами, отмечается в заявлении НБК. Подобное решение будет способствовать приобретению юанем статуса расчетной валюты в международных торговых операциях, говорится в документе.

В марте 2009 года два Центробанка заключили соглашение о трехлетнем валютном свопе в размере 20 млрд. юаней/8 трлн. белорусских рублей /$2,9 млрд.

[NorthAlec]

Тут писали что на торговлю акциями за границей требуется специальная лицензия.Можно поинтересоваться про правовой статус торговли валютными фьючерсами? Фьючерсы как и акции торгуются на биржах. Нужно ли специальное разрешение на торговлю такими инструментами в заграничных конторах? Это не Forex но это связано и многие конторы предлагают уже помимо валют торговать фьючерсами.

[maroon]

Что касается лицензии и правового статуса, то это в первую очередь касается вывода капитала для торговли, а не самой торговли.

При CFD заявки инвесторов не поступают на зарубежную биржу, а остаются в компании, которая предоставляет данные услуги. Выигрыш игрока в данном случае - проблема для компании, так как если ее риск-менеджер не перекроет сделку у контрагента (более крупной компании или банка), то операция окажется ее чистым убытком. Работающие легально иностранные брокеры контролируются регулирующими органами тех стран, в которых они зарегистрированы. Выяснить, легально ли работает структура, можно и через сайт FINRA (Financial Industry Regulatory Authority, основанная в США в июле 2007 года неправительственная организация, объединяющая 677 тыс. участников фондового рынка, в том числе 5000 брокеров).

 

На открытие счета и оформление лицензии НБУ предстоит потратить от $20 до $1000 в зависимости от запросов брокеров и выбранной схемы для выхода на зарубежный рынок (легальной или не очень). Оформлением лицензии на инвестирование средств за рубеж, как правило, занимается сам инвестор - брокер лишь обслуживает сделки. Если брокер предлагает инвестировать деньги в обход НБУ, у которого нужно получить специальную лицензию, стоит десять раз подумать. Ведь открытие валютных счетов за рубежом без лицензии НБУ - это уголовное преступление.

 

Однако людей, реально получающих лицензию НБУ единицы. Самая популярная у брокеров схема обхода лицензии – используются «свои люди» в зарубежье. Далее этот человек или фирма перечисляет с его\ее зарубежных счетов (как правило это оффшорка) на ваш личный счет у иностр брокера нужную сумму. Такую же сумму, только наличными, нужно будет отдать посреднику здесь, в Украине.

 

Таким образом, деньги на счет поступают не с территории Украины, а с какой-либо зарубежной оффшорной компании или со счета частного лица. Ну а открыть сам счет в принципе не так сложно, отправляются документы брокеру в бумажной форме, все должно быть расписано на сайте брокера.

Что касается уголовной ответственности, то формально она наступает за сам факт открытия счета. Разумеется и за его использование. Хотя если поступления денег из Украины не было, финмониторинга не было, то можно надеяться, что об этом никто не узнает.

 

К слову, как выяснить, зарегистрирован брокер в США или нет?

1. Заходим на сайт объединения участников фондового рынка США _http://www.finra.org.

2. Выбираем "FINRA BrokerCheck".

3. Нажимаем на "Start search".

4. Соглашаемся с "Terms & Conditions" и нажимаем "Continue".

5. Далее ищем данные о нужной нам компании.

Изменено 31 марта, 2012 пользователем maroon

[maroon]

Раз уж зашел разговор про лицензии Нацбанка касательно валютных операций, то рассмотрим и этот вопрос.

Регулируется это такими нормативными актами:

- ПОСТАНОВА НБУ N 122 від 16.03.99 «Про затвердження Інструкції про порядок видачі індивідуальних ліцензій на здійснення інвестицій за кордон»;

- ПОСТАНОВА НБУ N 485 14.10.2004 «Про затвердження Положення про порядок видачі Національним банком України індивідуальних ліцензій на розміщення резидентами (юридичними та фізичними особами) валютних цінностей на рахунках за межами України»

 

Что касается первого документа, то он нас интересовать не будет, поскольку к форексу не имеет отношения, а распространяется на такие операции: приобретение за границей основных фондов, нематериальних активов, корпоративных прав, ценних бумаг и их производных.

 

Нас интересует второй документ, согласно нему получить лицензию на размещение денег на заграничных счетах может юрлицо, физлицо и ЧП. Срок действия лицензии – 1 год. Годовой лимит перевода – екв. 600 000 грн.

Для физлиц не ЧП надо подать в терр. Управление НБУ по месту своего жительства такие документы:

- заяву на выдачу лицензии;

- копия паспорта;

- копию справки о присвоении идентиф. номера

Физлица – ЧП подают в Департамент валютного регулирования и лицензирования НБУ такие докуиенты:

- заяву на выдачу лицензии;

- копию свидетельства и гос. регистрации;

- справка с банка об открытии счета в укр. банке;

Однако сказано, что НБУ может требовать и другие документы, а также отказать в выдаче лицензии по таким причинам:

- негативное заключение УБОП (Генеральный департамент банковского надзора направляет копию заявления Главному управлению по борьбе с организованной преступностью МВД Украины и Главному управлению по борьбе с коррупцией и организованной преступностью СБУ);

- недостаточно обоснованная потребность в переводе денег;

- неудовлетворительное фин.положение заявителя или возбужденное в отношении него дело о банкротстве.

Другими словами если клерки в НБУ захотят, то найдут повод отказать. Вот такое советское наследие.

 

Не нужна лицензия в случаях:

- счет открыт во время пребывания за границей;

- есть международное соглашение между странами по которому в таком-то банке можно открывать счета

[forextreder]

скачать Налоги одним файлом, распечатать и читать на пляже 298 стр

http://phillib.com/capital/info/tax.pdf налоги

[forextreder]

юридические вопросы одним файлом

http://phillib.com/capital/info/law.pdf

[maroon]

«Без суда и следствия»

 

Много шума в прессе наделал не так давно принятый ЗУ «О судоустройстве и статусе судей», которым реформирована судебная система и внесены изменения в несколько кодексов.

 

Особый ажиотаж вызвала статья о том, что теперь задолженность можно взыскать без судебного разбирательства. То есть при наличии у кредитора документов подтверждающих задолженность, он может обратиться в суд и получить судебный приказ о взыскании долга, минуя при этом стадию рассмотрения спора по сути. Выдача судебного приказа происходит без вызова сторон.

 

Некоторые журналисты предвещают массовое лишение граждан жилья за коммунальные долги и средств к существованию. Однако это не так.

Законом определено, что судебный приказ является особенной формой судебного решения, который выдается судом по результатам рассмотрения требований заявителя. Выдача судебного приказа происходит по ограниченным требованиям, а именно:

1. По взысканию насчитанной, но не выплаченной зарплаты.

2. По компенсации затрат на розыск ответчика, должника, ребенка или т/с должника.

3. По задолженности за коммунальные, телекоммуникационные услуги, телевидения, радио.

4. По алиментам на ребенка.

5. По возврату товара ненадлежащего качества.

Этот перечень исчерпывающий. Судебный приказ не может быть выдан в отношении других требований. Это важно, поскольку в старой редакции статьи 96 ГПК было написано, что приказ может выдаваться и по другим требованиям, если это предусмотрено законом. То сейчас приказ, например, не может выдаваться по кредитной задолженности.

 

Взыскивать коммуналку стало действительно проще. Однако выдача такого приказа приведет лишь к взысканию денежных сумм. А чтобы обратить взыскание на квартиру, все равно надо будет обращаться в суд по стандартной процедуре.

 

Как развитие данной ситуации можно прогнозировать всплеск интереса коллекторов к взысканию коммуналки и даже покупку ими такой задолженности.

[seadog]

Здравствуйте,

встал вопрос перевода денег на счёт ДЦ, конкретно Ducascopy. На украине как вы знаете существуют ограничения на S.W.I.F.T платежи, как удалось узнать, сегодня это - эквивалент 15000 грн. за один операционный день. Сумму которую хочу перевести гораздо больше, то есть если заводить частями большие потери на комиссии + долго + учитывая как работают наши банки - опасно, кто переводил деньги банковским переводом из Украины, подскажите, как это сделать технически грамотно :)

С уважением Влад.

[f-tank]

Ducascopy это не ДЦ, а ECN-агрегатор(есть возможность работать в currenex,lava..). Сам присматриваюсь к нему как к варианту брокера, если получится стабильно зарабатывать. Еще один вопрос в тему- ducas требуют нотариально заверенные копии паспорта и прописки, а нотариусы копии документов отказываются заверять- хотел получить аттестат webmoney пересылкой заверенных документов по почте- не получилось, на форумах видел, что не только у меня такая проблема. Кстати, принимают новый налоговый кодекс, как он отразится на заработке на форекс? С учетом нашего бахнутого законодательства палок в колеса наставить- просто милое дело.

[toreadorr]

Здравствуйте,

встал вопрос перевода денег на счёт ДЦ, конкретно Ducascopy. На украине как вы знаете существуют ограничения на S.W.I.F.T платежи, как удалось узнать, сегодня это - эквивалент 15000 грн. за один операционный день. Сумму которую хочу перевести гораздо больше, то есть если заводить частями большие потери на комиссии + долго + учитывая как работают наши банки - опасно, кто переводил деньги банковским переводом из Украины, подскажите, как это сделать технически грамотно :)

С уважением Влад.

 

Здесь без помощи посредников не обойтись. Пишите в личку, посоветую схему, если еще актуально.

[zah]

Тему создать не могу поэтому задам вопрос в этой ветке, объясните пожалуйста ситуацию возникшую на Украине в связи с заявлением НБУ о приравнивании работе на форекс к игре в казино, вот ссылка http://dengi.ua/news/88443_NBU_schitaet_Foreks_chem-to_vrode_kazino_.html, и в таком случае деятельность на форексе кроме как если через банк работать, становиться не законной, как быть?

[tardem]

это же только заявление, точней рекомендация какого то чинушы, скорей всего для новичков и прочих дилетантов.

в форекс не инвестируют

будет принят закон - тогда будем думать.

лучше бы на рекламу разных трейдов и клабов посмотрели.