Счет за границей - преступление!

[tehagro]

Привет всем! Особенно Украинцам, работающим с западными брокерами. Столкнулся с креминальным кодексом, и был шокирован 208-й статьей.

Стаття 208. Незаконне відкриття або використання за межами України валютних рахунків

 

1. Незаконне, з порушенням встановленого законом порядку, відкриття або використання за межами України валютних рахунків фізичних осіб, вчинене громадянином України, що постійно проживає на її території, а так само валютних рахунків юридичних осіб, що діють на території України, вчинене службовою особою підприємства, установи чи організації або за її дорученням іншою особою, а також вчинення зазначених дій особою, яка здійснює підприємницьку діяльність без створення юридичної особи, -

 

караються штрафом від п'ятисот до тисячі неоподатковуваних мінімумів доходів громадян або виправними роботами на строк до двох років, або обмеженням волі на строк від двох до чотирьох років, з конфіскацією валютних цінностей, що знаходяться на зазначених вище рахунках.

 

На другом форуме мне обьяснили следующее:

Для открытия счёта в зарубежном банке Гражданину Украины необходимо подать письменое заявление в НБУ и МИД с обоснованием необходимости открытия такого счёта. Если МИД и НБУ посчитают мотивы достаточно весомыми, то выдадут разрешение на открытие счёта на срок до одного года по истечении которого разрешение необходимо продлять. Открытие счёта без разрешения МИД и НБУ является незаконным и может повлечь уголовное преследование как за сокрытие доходов, так и за валютные махинации.

 

Как же быть, господа, какие будут предложения?

[prokoppoloUA]

не пугайте людей...

все можно сделать в рамках закона..

да, сложности есть но они не смертельны.

проконсультируйтесь со своим брокером и с юристом... и тот и другой помогут.

[tehagro]

не пугайте людей...

все можно сделать в рамках закона..

Вы наверное знаете как? Напишите мне.....ато работаю, работаю, ......оказывается...."шакал я паршивый".

[prokoppoloUA]

Я этим не очень интересовался (потому как пока не нужно) только в общих чертах.

 

Здесь Вам нужна помощь грамотного юриста и возможно банкира.

 

Вот такая есть информация:

На сегодня, для открытия счета заграницей, необходимо получить индивидуальную лицензию Нацбанка. Для ее получения необходимо написать заявление в территориальное управление НБУ по месту регистрации, необходимо также указать название и адрес зарубежного банка, в котором будет открыт счет, указать цель открытия и предоставить подтверждающие документы об источники происхождения денежных средств.

Срок рассмотрения поданных документов составляет от 30-45 дней

Лицензия дает право открыть в указанном в лицензии банке счет, в указанной в лицензии валюте, поэтому можно проводить любые операции: перечислять на счет валютные средства со счета в украинском банке, которые не должны классифицироваться, как инвестиционные, иначе придется предварительно получать индивидуальную лицензию на инвестицию заграницу.

Не стоит забывать о том, что копия лицензии направляется управлением НБУ в налоговую инспекцию по месту жительства.

Когда закончится срок индивидуальной лицензии НБУ (она выдается на год), следует снова обратиться в Нацбанк (в Украине) с просьбой о продлении срока или выдаче новой лицензии

 

Какие требования иностранных банков?

При открытии депозитного счета, зарубежные банки, могут потребовать предоставить много дополнительных документов, например, банковские рекомендации, счета за коммунальные услуги – это будет являться подтверждением адреса проживания. Зарубежные банки строго отслеживают легальность капиталов – чем больше сумма вклада, тем настойчивее будут интересоваться происхождением этих денег. Как правило, если сумма не большая(для разных стран - она разная), до $100 тыс.(Швейцария), банк не станет задавать «лишних» вопросов.

 

 

... для открытия счета за границей необходимо получить лицензию НБУ. Но прежде нужно открыть текущий счет в валюте в одном из украинских банков — с него вы будете делать перевод ., а затем подписать договор об открытии счета в приглянувшемся вам иностранном банке.

 

Собственно, только после этих операций следует писать заявление на получение индивидуальной лицензии в областное управление Национального банка. В заявлении следует указать свое имя, номер паспорта, идентификационный номер, адрес прописки, название и адрес налогового органа, где вы зарегистрированы как налогоплательщик, сумму, валюту, страну и цель инвестиции, а также реквизиты и счета банков, которые участвуют в транзакции.

 

Кроме заявления, в пакет документов на оформление лицензии входят нотариально заверенные копии договоров об открытии счета на языке оригинала, с переводом на украинский язык. Стоимость оформления лицензии составляет 2040 грн. Максимальный срок оформления, с учетом прохождения всех необходимых инстанций — территориального подразделения по борьбе с организованной преступностью МВД и департамента валютного контроля НБУ, составит 25 дней.

 

По истечении этого срока и при условии отсутствия возражений со стороны вышеупомянутых органов, Нацбанк обязан выдать лицензию в 4 экземплярах с подписью главы НБУ или его заместителя. Один из экземпляров остается у вас, второй будет передан в территориальное управление Национального банка, третий — банку, который будет осуществлять транзакцию с украинской стороны, и четвертый остается в департаменте валютного контроля.

[kov]

для лицензии требуется договор в бумажном виде. вебформы не катят. а если открывать счет в промежуточном банке (который не будет против отправить деньги на инвест счет без договора), то как потом обосновывать приход денег на Укр с этого промежуточного счета?

[ZooZoo]

для лицензии требуется договор в бумажном виде. вебформы не катят. а если открывать счет в промежуточном банке (который не будет против отправить деньги на инвест счет без договора), то как потом обосновывать приход денег на Укр с этого промежуточного счета?

 

доброго времени суток всем, если кто-то зачем-то читает данную ветку.

в россии раньше были подобные ограничения (и сейчас формально есть - типа, нужно разрешение ЦБ на открытие счета за бугром и т.д.), но как-то все самотеком уплыло куда-то... особенно после того, как периодически в прессе всплывали совсем "не российские" счета чиновников и предпринимателей.

так и на украине. не нужно заморачиваться на всякие инструкции и т.п., а просто подумать, как все совершенно легально обойти...

это элементарно, ватсон, сказал бы шерлок холмс....

и уж совершенно не нужно возвращать какие-то деньги обратно на Укр (в случае плюса в торговле). есть множество других нормальных и почти законных способов получить заработанное. нужно только немного подумать.

удачи всем ищущим.

[prokoppoloUA]

для лицензии требуется договор в бумажном виде. вебформы не катят. а если открывать счет в промежуточном банке (который не будет против отправить деньги на инвест счет без договора), то как потом обосновывать приход денег на Укр с этого промежуточного счета?

 

доброго времени суток всем, если кто-то зачем-то читает данную ветку.

в россии раньше были подобные ограничения (и сейчас формально есть - типа, нужно разрешение ЦБ на открытие счета за бугром и т.д.), но как-то все самотеком уплыло куда-то... особенно после того, как периодически в прессе всплывали совсем "не российские" счета чиновников и предпринимателей.

так и на украине. не нужно заморачиваться на всякие инструкции и т.п., а просто подумать, как все совершенно легально обойти... это элементарно, ватсон, сказал бы шерлок холмс....

и уж совершенно не нужно возвращать какие-то деньги обратно на Укр (в случае плюса в торговле). есть множество других нормальных и почти законных способов получить заработанное. нужно только немного подумать.

удачи всем ищущим.

поэтому и нужно посоветоваться с юристом и банкиром

[NikitaLucky]

доброго времени суток всем

 

хотелось бы услышать об Украинских вариантах вывода средств в наличку чуть конкретнее

 

может кто знает об использовании пластиковых карт для вывода средств - со счета в ДЦ на карточный счет в Украинском банке

 

спасиб всех за информацию

[Ivan_G]

доброго времени суток всем

 

хотелось бы услышать об Украинских вариантах вывода средств в наличку чуть конкретнее

 

может кто знает об использовании пластиковых карт для вывода средств - со счета в ДЦ на карточный счет в Украинском банке

 

спасиб всех за информацию

Связываетесь со своим брокером и спрашиваете, можно ли переводить деньги с карточки. Потом открываете карточный счет в украинском банке и кладете туда деньги. После этого переводите деньги на брокера. После торгов переводите деньги назад на карточку. вопрос только в одном. кто ваш брокер? если какая нибудь оффшорная мусорка, то лучше бедным отдайте возле церкви.

Изменено 26 августа, 2009 пользователем Ivan_G

[maroon]

хотелось бы услышать об Украинских вариантах вывода средств в наличку чуть конкретнее

может кто знает об использовании пластиковых карт для вывода средств - со счета в ДЦ на карточный счет в Украинском банке

 

ну кто ж в открытую то тему палить будет

[riff24]

<!--quoteo(post=446239:date=27.6.2009, 17:23:name=ZooZoo)--><div class='quotetop'>Цитата(ZooZoo @ 27.6.2009, 17:23) <a href="index.php?act=findpost&pid=446239"><{POST_SNAPBACK}></a></div><div class='quotemain'><!--quotec--><!--quoteo(post=426363:date=15.5.2009, 15:44:name=kov)--><div class='quotetop'>Цитата(kov @ 15.5.2009, 15:44) <a href="index.php?act=findpost&pid=426363"><{POST_SNAPBACK}></a></div><div class='quotemain'><!--quotec-->для лицензии требуется договор в бумажном виде. вебформы не катят. а если открывать счет в промежуточном банке (который не будет против отправить деньги на инвест счет без договора), то как потом обосновывать приход денег на Укр с этого промежуточного счета?<!--QuoteEnd--></div><!--QuoteEEnd-->

 

доброго времени суток всем, если кто-то зачем-то читает данную ветку.

в россии раньше были подобные ограничения (и сейчас формально есть - типа, нужно разрешение ЦБ на открытие счета за бугром и т.д.), но как-то все самотеком уплыло куда-то... особенно после того, как периодически в прессе всплывали совсем "не российские" счета чиновников и предпринимателей.

так и на украине. <b>не нужно заморачиваться на всякие инструкции и т.п., а просто подумать, как все совершенно легально обойти... </b>это элементарно, ватсон, сказал бы шерлок холмс....

и уж совершенно не нужно возвращать какие-то деньги обратно на Укр (в случае плюса в торговле). есть множество других нормальных и почти законных способов получить заработанное. нужно только немного подумать. <img src="http://forum.masterforex-v.org/public/style_emoticons/<#EMO_DIR#>/rolleyes.gif" style="vertical-align:middle" emoid="" border="0" alt="rolleyes.gif" />

удачи всем ищущим.

<!--QuoteEnd--></div><!--QuoteEEnd-->

поэтому и нужно посоветоваться с юристом и банкиром

с июля 2007г граждане РФ вполне легально могут открывать счета в иностранных банках. Единственное что может потребоваться-уведомление налоговых органов об открытии иностранного счета, делается в одну поездку в налоговую и после этой бумаги у банка РФ никаких вопросов не возникает

[tehagro]

Привет всем! Я,как автор даной ветки, расскажу единственное что считаю приемлимым. Я открыл счет у финлота (Boston Merchant Financial). Они принимают деньги через визу, только специальная, я открывал ее в Полтавабанке. Через эту карту выгодно заводить деньги а вот вывод 40 дол. Представляющих компаний у Финлота много, свяжитесь с любой, и вас проконсультируют, а потом просто решите с финлотом работать или с кем-то другим, только чтоб с карт принимали деньги. Вот и все. Всем удачи!

[kov]

хорошо брокер (полагаю далеко не все)принимает деньги с картсчета Укр банка. но ведь светится банковский счет получателя. а он скорее всего идентифицируется с физиком обладателем картсчета и с реквизитами инвестсчета. те, налицо при выявлении аж два правонарушения: счет за бугром и перечисл денег на инвестсчет за бугр опять без ведома НБУ.

а снимать как деньги-через банкомат?

 

я сам ищу варианты для откр аккаунта у брокера нерез Укр.

а кто нить про прибалтийские интернет банки ченить знает? смысл такой: прихожу в представительство в Киеве (например) откр счет, договариваюсь за 3-5% завести нал на счет. дальше безнал со счета физика на инвестсчет тогоже физика. вот с выводом не уверен, но кажись через банкомат...

[riff24]

хорошо брокер (полагаю далеко не все)принимает деньги с картсчета Укр банка. но ведь светится банковский счет получателя. а он скорее всего идентифицируется с физиком обладателем картсчета и с реквизитами инвестсчета. те, налицо при выявлении аж два правонарушения: счет за бугром и перечисл денег на инвестсчет за бугр опять без ведома НБУ.

а снимать как деньги-через банкомат?

 

я сам ищу варианты для откр аккаунта у брокера нерез Укр.

а кто нить про прибалтийские интернет банки ченить знает? смысл такой: прихожу в представительство в Киеве (например) откр счет, договариваюсь за 3-5% завести нал на счет. дальше безнал со счета физика на инвестсчет тогоже физика. вот с выводом не уверен, но кажись через банкомат...

отделения иностранных банков действуют в рамках правового поля страны в которой работают-в плане отчетности тоже.Другой вопрос если прокатитесь и откроетесь за бугром.

[VED]

Что касается карт, так любой брокер или ДЦ может вернуть вам на карту только ту сумму. котороую вы с этой карты им перечислили. Не более. Т.е. если вы им отправили 1000 баков, и заработали еще 1000, то вернут они вам на карту только 1000, а вторая 1000 может придти вам только через базовый счет... Вот тут и могут возникнуть вопросы у контролирующих органов, мол, что за бабло... А вообще этот вопрос в Украине законом не урегулирован. Ведь юридическое понятие "торговый счет" (который вы открываете у западного брокера) я более чем уверен, не является тождественным с "валютным счетом". И, насколько я понимаю работу ДЦ и брокеров - они выполняют наши приказы по покупке-продаже ЦИФР (своих котировок), а не реальной валюты, поскольку на межбанк наши лоты не выводятся... По этому вопросу есть тема на этом форуме и туда, якобы приглашали юриста... Но толком он не смог ничего объяснить. Нужно, чтобы Мастер пригласил действующего налоговика (а не просто юриста). А еще, было бы неплохо, если бы Мастер рассказал нам, ка ОН работает и платит налоги (какая у него законная схема). Ведь, на сколько я знаю - он тоже работает в Украине.